La Caja
Arequipa, mediante concurso público, se adjudicó los pasivos y activos de la
recientemente intervenida Caja Rural “Señor de Luren” de Ica, convirtiéndose de
esta manera, en la octava entidad del sistema financiero peruano en patrimonio,
colocaciones y captaciones.
Como se
sabe, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS)
intervino la Caja Rural “Señor de Luren”, al no cumplir con las exigencias de
capital para cubrir la pérdida de más del 50% de su patrimonio efectivo en aras
de salvaguardar los intereses de los ahorristas. De esta manera, la intervención
oportuna de la SBS permitió proteger el 100% de los depósitos que mantienen
todos los ahorristas en esa institución que ahora formarán parte de la Caja
Arequipa, líder del sistema microfinanciero peruano.
De esta
manera, los depositantes y deudores de la Caja Rural “Señor
de Luren” pasarán a partir del 19 de junio de 2015, a ser clientes de la Caja
de Arequipa, por lo que sus derechos y obligaciones se encuentran protegidos en
su totalidad. Además, el dinero de los ahorristas de la caja iqueña está garantizado
al 100%, sin importar su monto o naturaleza, según informó el superintendente
Daniel Moisés Schydlowsky Rosenberg.
El
viernes 19 de junio, representantes de la Caja Municipal de Arequipa, en
coordinación con funcionarios de la SBS, iniciaron la ejecución de las acciones
necesarias con el fin de que sus nuevos clientes puedan volver a realizar sus
operaciones con normalidad, a más tardar en el transcurso de la siguiente
semana.
El
mecanismo de transferencia de activos y pasivos, en el marco de una
intervención, es la primera vez que se aplica en el sistema financiero peruano
y tiene como objetivo brindar una mayor seguridad y confianza del público en el
sistema.
Según
la SBS, la Caja “Señor de Luren” tuvo serios problemas de gestión que
originó controversias económicas y legales entre sus
accionistas, situación que impidió que sus órganos de gobierno pudieran
asegurar una administración adecuada de la empresa. El conflicto entre
accionistas se fue acrecentando, debilitando la situación económica y
financiera de la institución.
Es
por ello, que la SBS, haciendo uso de las facultades que las leyes le
confieren, actuó de manera inmediata, imponiendo un conjunto de restricciones
para limitar la toma de nuevos riesgos, y dispuso una revisión detallada de sus
activos y de su patrimonio. Asimismo, la SBS requirió diversas acciones
correctivas a la administración para solucionar estos problemas de
gobernabilidad y mejorar su situación financiera, todo ello con fin de
resguardar los depósitos del público y mantener la estabilidad de la
institución.
La
revisión detallada realizada por la SBS evidenció un deterioro importante del
valor de los activos, particularmente de la cartera de créditos, lo que
comprometía seriamente su viabilidad y solvencia. Además, era evidente los actos
irregulares que habrían sido efectuados por ex directivos y ex empleados de la caja
rural, lo que generó un inadecuado registro contable de créditos contingentes
(cartas fianza) y una distorsión de sus estados financieros, situación que
motivó a que la SBS inicie procesos sancionadores por “falta muy grave” en
contra de dichas personas. Obviamente que la Caja “Señor de Luren” como parte
directamente agraviada, ha formulado las denuncias penales respectivas al
Ministerio Público, en contra de todos los que resulten responsables por estos
actos. La SBS también ha realizado la denuncia respectiva por estos ilícitos
ante el Ministerio Público.
Todos
los ahorristas de la Caja “Señor de Luren” tienen asegurado el pago total de
sus depósitos, aun cuando el saldo de sus ahorros superen el importe cubierto
por el Fondo de Seguro de Depósito que en la actualidad de S/. 94,885.
CAJA AREQUIPA
La Caja
Arequipa, al 30 de abril de 2015 registra el 21% de participación en créditos
directos del sistema de cajas municipales, seguido por las cajas de Piura
(15.10%), Sullana (12.62%), Huancayo (12.05%) y Cusco (11.25%) y Trujillo
(10.22%) entre las seis más grandes según las estadísticas de la SBS. Más atrás
están Ica (4.84%), Tacna (4.65%), Maynas (2.27%), Paita (1.33%) y Del Santa (1.19%).
Con
respecto a los depósitos totales, también la Caja Arequipa lidera el ránking
con el 21.83% del mercado al 30 de abril de 2015. Siguen a la líder Caja Piura
(17.46%), Caja Sullana (11.19%), Caja Cusco (10.84%), Caja Trujillo (10.22%) y
Huancayo (9.78%). Más lejos se encuentran: Caja Tacna (5.14%), Caja Ica (5%),
Caja Maynas (2.38%), Caja Paita (1.39%) y Caja Del Santa (1.38%).
En el
rubro del patrimonio, también el primer lugar le corresponde a Caja Arequipa
con el 19.12%, seguido de lejos por el grupo integrado por Caja Trujillo
(14.26%), Caja Piura (13.55%), Caja Cusco (12.14%), Caja Huancayo 11.57% y
Sullana 10.64%. Continúan Caja Tacna y Caja Ica, ambas con 5.01%, Caja Maynas (2.59%),
Caja Paita (1.40%) y Caja Del Santa (1.17%).
En la foto están de izquierda a derecha: Rubén
Mendiolaza, superintendente adjunto; Daniel Moisés
Schydlowsky Rosenberg, superintendente de Banca, Seguros y AFP; y Ramiro
Postigo Castro, gerente central de Finanzas y Planeamiento de la Caja Arequipa.
